Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma
Financijski inspektorat, sukladno odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, nadzorno je tijelo koje primarno provodi nadzor primjene navedenog zakona kod sljedećih obveznika ili kategorija obveznika: Hrvatske banka za obnovu i razvitak, HP ‒ Hrvatske pošte d. d. u dijelu poslovanja koji se odnosi na poštanske novčane uputnice, ovlaštenih mjenjača, pravnih i fizičkih osoba koje se bave djelatnošću odobravanja kredita i zajmova, uključujući potrošačke kredite, ako je to dopušteno posebnim zakonom, otkupom dospjelih tražbina, iznajmljivanjem sefova, pružanjem usluga povezanih s trustovima ili trgovačkim društvima, prometom plemenitih metala i dragoga kamenja, trgovinom ili posredovanjem u trgovini umjetničkim djelima i antikvitetima, posredovanjem u kupnji i prodaji nekretnina, te kod pravnih i fizičkih osoba u obavljanju profesionalnih djelatnosti (revizori, porezni savjetnici, odvjetnici, javni bilježnici i vanjski računovođe).
Financijski inspektorat, također, provodi i ciljane nadzore primjene Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma kod svih obveznika iz članka 9. stavaka 2., 3. i 4. navedenog Zakona, temeljem procjene o povećanim rizicima pranja novca i financiranja terorizma.
Propisi:
Smjernice:
Dokumenti:
Registri:
Objava podataka o prekršajnim sankcijama iz područja SPNFT:
Financijski inspektorat, također, provodi i ciljane nadzore primjene Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma kod svih obveznika iz članka 9. stavaka 2., 3. i 4. navedenog Zakona, temeljem procjene o povećanim rizicima pranja novca i financiranja terorizma.
Propisi:
- Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma
- Pravilnik o postupku procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma te načinu provođenja mjera dubinske analize stranke
- Pravilnik o upisu u registar i vođenju registra pravnih i fizičkih osoba koje se bave djelatnošću pružanja usluga povezanih s trustovima i trgovačkim društvima te prometom plemenitih metala i dragog kamenja
- Delegirana Uredba Komisije (EU) 2018/1108
Smjernice:
- Opće smjernice za provođenje ZSPNFT
- Smjernica o procjeni PN/FT rizika cjelokupnog poslovanja
- Smjernica za provedbu mjera za sprječavanje financiranja terorizma za obveznike iz nadležnosti Financijskog inspektorata
- Smjernice za provedbu ZSPNFT kod posrednika u prometu nekretnina
- Smjernica za jedinstvenu primjenu mjera dubinske analize stranke za stranke koje su tražitelji međunarodne zaštite
- Nadzorna očekivanja u pogledu razumijevanja, procjene i umanjenja rizika od PNFT koji proizlaze iz krijumčarenja migranata
- Smjernice za procjenu rizika kod poštanskih uputnica
Dokumenti:
- Nadnacionalna procjena rizika od PNFT 2022.
- Privitak Nadnacionalnoj procjeni rizika od PNFT 2022.
- Nacionalna procjena rizika PNFT 2020.
- Nacionalna procjena rizika 2023. (sažetak)
- Lista visokorizičnih trećih zemalja (ažurno)
Registri:
- Registar pravnih i fizičkih osoba koje se bave djelatnošću pružanja usluga povezanih s trustovima i trgovačkim društvima (TCSP)
- Registar pravnih i fizičkih osoba koje se bave prometom plemenitih metala i dragog kamenja
Objava podataka o prekršajnim sankcijama iz područja SPNFT: