Sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma

Financijski inspektorat, sukladno odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, nadzorno je tijelo  koje primarno provodi nadzor primjene navedenog zakona kod sljedećih obveznika ili kategorija obveznika: Hrvatske banka za obnovu i razvitak, HP ‒ Hrvatske pošte d. d. u dijelu poslovanja koji se odnosi na poštanske novčane uputnice, ovlaštenih mjenjača, pravnih i fizičkih osoba koje se bave djelatnošću odobravanja kredita i zajmova, uključujući potrošačke kredite, ako je to dopušteno posebnim zakonom, otkupom dospjelih tražbina, iznajmljivanjem sefova, pružanjem usluga povezanih s trustovima ili trgovačkim društvima, prometom plemenitih metala i dragoga kamenja, trgovinom ili posredovanjem u trgovini umjetničkim djelima i antikvitetima, posredovanjem u kupnji i prodaji nekretnina, te kod pravnih i fizičkih osoba u obavljanju profesionalnih djelatnosti (revizori, porezni savjetnici, odvjetnici, javni bilježnici i vanjski računovođe).

Financijski inspektorat, također, provodi i ciljane nadzore primjene Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma kod svih obveznika iz članka 9. stavaka 2., 3. i 4. navedenog Zakona, temeljem procjene o povećanim rizicima pranja novca i financiranja terorizma.

Propisi:
 

• Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma
• Pravilnik o postupku procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma te načinu provedbe mjera pojednostavljene i pojačane dubinske analize stranke
• Pravilnik o upisu u registar i vođenju registra pravnih i fizičkih osoba koje se bave djelatnošću pružanja usluga povezanih s trustovima i trgovačkim društvima te prometom plemenitih metala i dragog kamenja
• Delegirana Uredba Komisije (EU) 2018/1108

Smjernice:
 

• Opće smjernice za provođenje ZSPNFT
• Smjernica o procjeni PN/FT rizika cjelokupnog poslovanja
• Smjernica za provedbu mjera za sprječavanje financiranja terorizma za obveznike iz nadležnosti Financijskog inspektorata
• Smjernice za provedbu ZSPNFT kod posrednika u prometu nekretnina
• Smjernica za jedinstvenu primjenu mjera dubinske analize stranke za stranke koje su tražitelji međunarodne zaštite
• Nadzorna očekivanja u pogledu razumijevanja, procjene i umanjenja rizika od PNFT koji proizlaze iz krijumčarenja migranata
• Smjernice za procjenu rizika kod poštanskih uputnica

Dokumenti:
 

• Nadnacionalna procjena rizika od PNFT 2022.
• Privitak Nadnacionalnoj procjeni rizika od PNFT 2022.
• Nacionalna procjena rizika PNFT 2020.
• Nacionalna procjena rizika 2023. (sažetak)
• Lista visokorizičnih trećih zemalja (ažurno)

Registri:
 

• Registar pravnih i fizičkih osoba koje se bave djelatnošću pružanja usluga povezanih s trustovima i trgovačkim društvima (TCSP)
• Registar pravnih i fizičkih osoba koje se bave prometom plemenitih metala i dragog kamenja

Objava podataka o prekršajnim sankcijama iz područja SPNFT:
 

• Objava podataka o prekršajnim sankcijama iz područja SPNFT